L'assurance-vie assure la sécurité financière des proches en versant une prestation exempte d'impôt à vos bénéficiaires désignés à votre décès. Vous choisissez le montant et le type d'assurance en fonction de vos besoins, couvrant divers aspects tels que les frais funéraires, l'hypothèque, les impôts successoraux, et la création d'un héritage.

L'assurance invalidité (salaire) protège votre revenu en cas d'accident ou de maladie grave, vous permettant de vous concentrer sur votre rétablissement. Elle couvre les dépenses imprévues liées aux soins et garantit la sécurité financière pendant votre carrière et à l'approche de la retraite.

L'assurance maladies graves offre un montant forfaitaire en cas de diagnostic d'une maladie grave, comme le cancer ou les maladies cardiovasculaires. Elle permet de couvrir des traitements coûteux, une invalidité, des soins à l'étranger, et maintient le niveau de vie, sans nécessiter le décès pour déclencher l'indemnité.

Le REER, enregistré auprès du gouvernement du Canada, permet des cotisations déductibles d'impôt, réduisant ainsi le revenu imposable. Il est crucial pour planifier une retraite confortable, en investissant tôt pour compenser l'augmentation de l'espérance de vie et compléter les prestations gouvernementales.

Le CELI permet d'épargner ou d'investir sans payer d'impôt sur les intérêts et profits. Idéal pour des objectifs à court et long terme, il offre une croissance fiscalement avantageuse. Parfait si vous avez atteint votre limite de cotisation au REER ou si vous prévoyez des dépenses prochaines, car les revenus sont exempts d'impôt.

Les comptes non enregistrés comprennent généralement des comptes de courtage réguliers, des comptes d'épargne ordinaires ou des comptes de chèques qui ne bénéficient pas des avantages fiscaux spécifiques offerts par les comptes enregistrés. Les gains de placement dans ces comptes peuvent être sujets à l'impôt.